FD宣言・KPI

有限会社﨑村総合保険事務所は、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則１～７」を採択し、その原則１に則り「お客さま本位の業務運営に関する方針」の実践に向けて、以下の取り組みを行います。

あわせてこの方針の具体的な取り組み状況を測るものとして【重要業績評価指標（KPI）】を設定しております。進捗状況の確認を行い、年度単位でご報告いたします。

FD宣言（お客様本位の業務運営方針）

具体的取組

１．お客様に適切な保険商品をご案内します。（原則２・３・５・６）

お客様を取巻くリスクは様々です。様々なリスクからお客様を守る為、しっかりとヒアリングを行い、意向を把握し、お客様にとって最善の利益となる保険商品のご提案に努めます。
特にご高齢のお客様におきましては、適宜ご理解の確認をおこないながら、誤解の生じないよう慎重な対応を心がけます。

〈具体的な取り組み〉

お客様のご意向を把握、確認及び情報提供を適正に行い、お客様に最善、適正な商品を提案いたします。お客さまがご納得・ご理解いただけるまで何度でもしっかりとご説明いたします。

２．お客様の声をサービス向上に活かします。（原則２・３）

苦情や要望として寄せられた「お客様の声」を真摯に受け止め、原因分析と再発防止策を社員全員で共有し、社員の業務能力の向上に努めていきます。

〈具体的な取り組み〉

保険の更新手続き時に、お客さまの声を数多く収集するために、ご契約手続き後お客さまアンケートの回答をご依頼します。また、苦情、お褒めの言葉、ヒヤリハットなどお客様の声を積極的に収集します。収集したお客さまの声は、月１回社内ミーティングで共有し、更なるサービス向上のために原因分析、改善策を協議・実行します。改善策は社員全員で取り組みます。

３．お客様に適切な情報を提供します。（原則５・６）

保険商品に関する重要な情報を分かり易く説明します。特に、お客様にとって不利益となる事項（保険金を支払えない場合など）については、丁寧な説明をします。

〈具体的な取り組み〉

保険をご提案する際には、「パンフレット」や「重要事項説明書」を活用するとともに、意向確認をしっかりと行い、自動車保険、火災保険の更新手続きにおいてPC・タブレット等ナビゲーションシステムも併用活用し、お客さまのご意向に沿った丁寧でわかりやすい説明を心がけます。

４．利益相反の適切な管理を行います。（原則３・４）

当社はお客様の利益を不当に害することがないように業務運営を行います。
保険商品をお客様にお勧めするにあたっては、保険会社から受取る代理店手数料の多寡に影響されることなく、お客様のニーズに合った商品をお勧めします。

〈具体的な取り組み〉

お客様に不利益が生じないように、コンプライアンス研修を毎月実施確認します。研修の実施記録を残し、欠席者に対しては補講するなど、社員全員の受講を徹底することで社内への浸透を図ります。

５．お客様本位の業務運営のための体制づくりに努めます。（原則７）

お客様第一を実現するため、お客様のニーズを把握し、ニーズに合った商品を提供できるよう、従業員に対し、定期的な教育・研修を実施、充実します。
コンプライアンス体制、保険募集管理体制、個人情報管理体制等、法令を遵守する体制を構築し、当社従業員の利益相反によりお客様に不利益が生じないよう適切に管理いたします。

〈具体的な取り組み〉

教育管理規程に基づき、社内研修を毎月、全社員で実施いたします。新商品、保険の改定に関しても事前にしっかりと把握し、実効性のあるお客様対応を行います。研修の実施記録を残し、欠席者に対しては補講するなど、社員全員の受講を徹底することで社内への浸透を図ります。

KPI（重要業績評価指標）

2025年度目標

2024年度目標・実績

2023年度実績